English
NederlandsПРЕДИЗВИКАТЕЛСТВАТА, ПРЕД КОИТО Е ИЗПРАВЕН ЧУЖДЕНЕЦ
ПРИ РАЗКРИВАНЕ НА БАНКОВА СМЕТКА В БЪЛГАРИЯ
Промените свързани с разкриване на корпоративни и лични банкови сметки все повече дават отражение на бизнеса в България, особено когато в структурата има чуждестранно участие.
С трудностите при откриване на сметки, които се дължат на сложните изисквания за комплексна проверка на клиентите, се сблъсква всяко новоучредено дружество.
Всички нововъведения и по-стриктни изисквания, остават активни бизнеси без шанс да оперират, в случай че не отговарят на новите правила.
А те са свързани именно с представляващите дружеството и собствениците на капитала и тяхното идентифициране.
- Идентифициране на действителния собственик и проверка на неговата идентификация;
- Яснота по отношение на дейността, която извършва или предстои да извършва дружеството;
- Партньори и контрагенти;
- Събиране на информация и оценка на целта и характера на деловите взаимоотношения;
- Изясняване на произхода на средствата;
- Текущо наблюдение върху установените делови взаимоотношения и проверка на сделките и операциите, като са посочени и случаите, в които възниква задължението за прилагане на мерките за комплексна проверка на клиентите.
„Мерките за опростена комплексна проверка се прилагат в зависимост от оценката на потенциалния риск съгласно ЗМИП, след одобрение от служител на висша ръководна длъжност на лицето по чл. 4 ЗМИП“ – това казва една малка част от закона.
Как се случва това в Българските банки?
Ако до скоро банкaта изискваше множество документи да бъдат попълнени от всеки един клиент, то сега банката въвежда единен въпросник, който включва в себе си всичко досега и изисква ясни и лесни за последваща проверка отговори.
Ключ към успешно разкриване на банкова сметка е дефиниране на основните въпроси, които касаят банката:
Важно за всеки чуждестранен предприемач е да може да покаже, че интересът му от Българска фирма е не само в оптимизирането на данъчната си тежест, а и че реално ще осъществява своя бизнес на територията на Република България, както и да обясни спецификата на дейността, която ще извършва.
Публикации
